El proceso de entretejer las capacidades financieras básicas directamente en plataformas y aplicaciones para sectores distintos del financiero está reconfigurando la experiencia del consumidor y del mundo empresarial. Mejoran enormemente la experiencia del usuario y crean nuevas oportunidades para la generación de ingresos empresariales. Se espera que el número mundial de usuarios de servicios de pago digitales aumente más de 3.5 mil millones para 2024, y la conciencia de las fintech como parte habitual de la vida de los consumidores se evidencia en que dos tercios de ellos utilizan dos o más servicios fintech. En este artículo, aprenderá sobre finanzas integradas, aplicaciones B2B, oportunidades y riesgos futuros, y los problemas asociados a estas soluciones.
El poder de la financiación incorporada
Las finanzas integradas empoderan a los usuarios integrando productos financieros en interfaces digitales como aplicaciones de fidelización de clientes, monederos digitales y software de contabilidad. Esta integración sin fisuras permite a los usuarios realizar transacciones financieras sin salir de la aplicación que están utilizando, creando una experiencia más fluida e intuitiva. Por ejemplo, los monederos digitales integrados en plataformas de comercio electrónico permiten a los usuarios pagar al instante sin tener que introducir repetidamente los datos de la tarjeta, lo que aumenta la comodidad y la seguridad. Del mismo modo, los programas de contabilidad con servicios financieros integrados simplifican la facturación y los pagos. software flexible para el procesamiento de pagos, ahorrando tiempo y reduciendo errores.
Casos de uso B2B
El crecimiento de la financiación incorporada es especialmente notable en el sector B2B. Las empresas aprovechan la financiación integrada para agilizar los cobros y las transacciones. Por ejemplo, las empresas utilizan soluciones de pago asequibles para permitir a los clientes pagar las facturas directamente a través de sus sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP), acelerando el flujo de caja y mejorando la gestión financiera. Esta integración no sólo aumenta la eficiencia operativa, sino que también proporciona a las empresas un software de pago rentable de pago. Además, las finanzas integradas permiten software de pago económico para las pequeñas y medianas empresas (PYME), haciendo accesibles los servicios financieros avanzados a un público más amplio.
Tendencias y potencial del mercado
Un estudio de mercado destaca el inmenso potencial de las finanzas integradas. Según Allied Market Research, el mercado mundial de banca como servicio (BaaS) estaba valorado en $4 mil millones de dólares en 2022 y se prevé que alcance los $22.6 millones de dólares en 2032, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 19.3% entre 2023 y 2032. Este crecimiento subraya la oportunidad de que las instituciones financieras se expandan a nuevos mercados ofreciendo un software de pagos flexible y adaptable. software de pago flexible y adaptable flexibles y adaptables. A medida que los servicios financieros se integran más en diversas plataformas digitales, la demanda de sistemas de pago configurables y software de pago dinámico sigue aumentando, impulsando la innovación y la competencia en el mercado.
Retos y soluciones
Aunque existe la oportunidad de utilizar la financiación integrada, el proceso tiene sus inconvenientes, especialmente durante la incorporación y sincronización de la herramienta. El éxito de la integración depende de la adecuada coordinación y cooperación entre los actores. Se ha deducido que las empresas deben abordar los problemas de sincronización para garantizar la experiencia positiva de los usuarios y su confianza en las organizaciones. Esto incluye optar por formas adecuadas y seguras de procesar los pagos y sistemas de transacción seguros para gestionar los problemas de las finanzas integradas. Un procesamiento de pagos seguro y protegido, acompañado de sistemas encriptados, también hace que las transacciones sean seguras, lo que genera confianza entre los usuarios.
Conclusión
Las finanzas incorporadas son el fenómeno de colocar productos y servicios financieros en diversas aplicaciones para que puedan aportar varias ventajas, como una mejor experiencia de usuario, fuentes adicionales de ingresos y procesos mejorados. Sin embargo, también plantea algunos problemas que hay que resolver, como la seguridad de los servicios de pago y las soluciones antifraude. soluciones de pago antifraude. Con un mercado en constante evolución, puede verse claramente la importancia de las finanzas integradas en el cambio del sector financiero en general. Organizaciones como OmniPaymentsadoptan la seguridad y el software de pago digital para competir en un mercado volátil. La aceptación de esta innovación creará un futuro en el que los servicios financieros serán convenientemente mejorados y más seguros.
