Introducción
Dada la gran importancia de las operaciones y los crecientes riesgos de fraude, la supervisión moderna de las transacciones es esencial en el mundo financiero actual, altamente competitivo. Una encuesta de PwC reveló que 40% de los ejecutivos considera que los ciberataques más repetidos o de mayor envergadura son una amenaza para su negocio, lo que demuestra la necesidad de un control seguro y en tiempo real de las transacciones para evitar que se produzcan estos escenarios.
A medida que más empresas utilizan transacciones digitales y las autoridades prestan más atención, la visibilidad en tiempo real proporciona una herramienta para supervisar las transacciones y tomar decisiones rápidas. Este enfoque reduce la interrupción de la actividad empresarial y refuerza la seguridad, situando a las organizaciones en la vanguardia estratégica de la prevención de amenazas.
Comprender la visibilidad en tiempo real y su papel en la supervisión de las transacciones
La visibilidad en tiempo real implica el examen continuo de la información transaccional a medida que se produce, lo que ayuda a detectar desviaciones sensibles, amenazas a la seguridad y decisiones imperativas que, de otro modo, serían difíciles de tomar cuando la información no es satisfactoria. Desde el punto de vista de los procesadores de pagos y las instituciones financieras, la disponibilidad constante de datos exactos sobre los pagos elimina estos escenarios cuando no se identifican patrones distintos y no se compensan los ingresos perdidos, además de la seguridad de la información de los clientes.
Por ejemplo, OmniPayments utiliza OmniDash y OmniSwitch para proporcionar una supervisión exhaustiva de las transacciones, cuyos resultados están a disposición de la empresa en el momento de procesarlas. Esta capacidad permite a las empresas filtrar el tráfico de datos a través de varios canales para ajustarse a ciertas normas y, al mismo tiempo, ayudar a tomar decisiones rápidas en respuesta a ciertos cambios en el tráfico de datos.
Principales ventajas de la visibilidad en tiempo real en la supervisión de transacciones
A continuación se enumeran las principales ventajas de la visibilidad en tiempo real en la supervisión de las transacciones:
1. Mejora de la detección y prevención del fraude
La visibilidad en tiempo real aumenta la eficacia de las comprobaciones de fraude. Los sistemas que garantizan la vigilancia de las transacciones cuando éstas comienzan pueden detectar sospechas, como numerosos intentos de inicio de sesión no válidos o retiradas excesivas de efectivo, de modo que se pueda responder con prontitud. Por ejemplo, el bloqueador de fraudes de OmniPayments está diseñado para vigilar todas las transacciones del cliente las 24 horas del día y aplicar el aprendizaje automático para analizar los patrones de transacción y detectar el fraude en tiempo real.
2. Eficiencia operativa
Los datos en tiempo real ayudan a las organizaciones a optimizar los procesos, ya que los bloqueos o ralentizaciones pueden identificarse y abordarse de inmediato. El sistema OmniSwitch de OmniPayments también puede soportar el procesamiento de transacciones de alta capacidad, de modo que no se ralentice ni siquiera cuando se procesen continuamente un gran número de transacciones. Esto es especialmente importante en los servicios financieros, donde cualquier interrupción podría costar dinero a las organizaciones o hacerles perder la confianza de sus clientes.
3. Toma de decisiones con conocimiento de causa
Los datos de las transacciones deben estar disponibles de inmediato porque permiten a las entidades financieras tomar decisiones acertadas con prontitud. Los análisis integrados para el seguimiento de las transacciones permiten a las empresas obtener una visión en tiempo real del flujo de transacciones y de las probabilidades de comportamiento y riesgo de los clientes. OmniDash de OmniPayments permite a las empresas tener una visión clara de sus principales transacciones y métricas importantes y realizar los cambios necesarios en tiempo real.
Buenas prácticas para implantar la supervisión de transacciones en tiempo real
Existen varias buenas prácticas que las empresas pueden adoptar para supervisar eficazmente las transacciones en tiempo real. A continuación se enumeran algunas de ellas:
1. Aprovechar los análisis avanzados
Utilizando herramientas de análisis como OmniSplunk de OmniPayments, las organizaciones pueden recopilar información de las transacciones; las empresas también pueden abordar las anomalías en los datos. El análisis predictivo permite estimar patrones de transacciones, y las empresas pueden protegerse de antemano frente a transacciones fraudulentas.
2. Automatizar las alertas para una respuesta rápida
Las alertas automatizadas notifican inmediatamente a las empresas cualquier actividad sospechosa que se esté desarrollando. Estas alertas pueden basarse en reglas o incluir aprendizaje automático para facilitar el procesamiento de muchas transacciones, cuando proceda.
3. Invertir en infraestructura escalable
Los altos niveles de transacciones exigen que estos sistemas sean elásticos y no propensos a ralentizarse. OmniCloudX de OmniPayments es una infraestructura de plataforma en la nube de alta disponibilidad con un tiempo de actividad del 99,999%, ideal para procesar transacciones de alto rendimiento las 24 horas del día.
4. Cumplir las normas reglamentarias
La visibilidad en tiempo real no sólo ayuda en la prevención del fraude, sino que su aplicación también es obligatoria en el sector financiero. Así, utilizando funciones significativas como PCI-DSS y la protección de datos en OmniPayments, las empresas podrán evitar posibles multas por incumplimiento de las normas.
Cómo OmniPayments mejora la supervisión de las transacciones mediante la visibilidad en tiempo real
Las soluciones de OmniPayments están diseñadas para satisfacer las necesidades específicas de los entornos de pago de gran volumen. La plataforma OmniSwitch, por ejemplo, ofrece supervisión de transacciones de extremo a extremo, sólidas medidas de seguridad y herramientas de prevención del fraude, garantizando que los datos de las transacciones sean accesibles y procesables en tiempo real. Al combinar el cuadro de mandos OmniDash con Fraud Blocker, OmniPayments dota a las empresas de visibilidad en todos los canales, lo que permite una respuesta más rápida al fraude y una toma de decisiones más informada.
Conclusión
La visibilidad en tiempo real ya no es un lujo, sino una necesidad para las empresas comprometidas con la supervisión segura, eficaz y conforme de las transacciones. OmniPayments ofrece una combinación única de procesamiento de transacciones de alta capacidad, supervisión en tiempo real y prevención integral del fraude, lo que garantiza que las empresas se adelanten a los posibles riesgos y operen con la máxima transparencia. Asociarse con OmniPayments significa obtener un sólido conjunto de herramientas para salvaguardar las transacciones y mejorar la toma de decisiones. Concierte una llamada para conocer en detalle cómo OmniPayments puede ayudarle a proteger y hacer crecer su negocio.
