La banca tradicional y los métodos de pago están experimentando rápidas transformaciones en el sector FinTech debido a las disrupciones de las empresas emergentes. Los principales obstáculos para las organizaciones FinTech en expansión son la escalabilidad, la seguridad y el cumplimiento de la normativa. Los elevados costes de infraestructura, los elaborados sistemas de procesamiento de pagos y los requisitos normativos hacen que las startups se enfrenten a importantes retrasos cuando intentan ampliar sus operaciones y desarrollar innovaciones.
Las empresas que operan en el sector FinTech pueden aprovechar la plataforma OmniCloudX de OmniPayments para obtener una infraestructura de pagos asequible que ofrezca tanto funciones de seguridad como escalabilidad hacia sus necesidades cambiantes. Las FinTech pueden luchar contra las instituciones financieras establecidas sin perder su capacidad de innovación gracias a estas sólidas soluciones digitales.
El reto: ampliar los pagos sin arruinarse
Las nuevas empresas de tecnología financiera se enfrentan a complicaciones derivadas de los elevados niveles de transacciones, los múltiples sistemas de pago y el cumplimiento de la normativa. Al principio, las empresas jóvenes utilizan soluciones fragmentadas que se vuelven ineficaces a medida que aumenta el número de transacciones. Los principales retos son:
- Elevados costes de infraestructura: Los sistemas de pago convencionales obligan a las empresas a pagar costes elevados tanto por la infraestructura de hardware como por los equipos de seguridad.
- Cumplimiento y seguridad: Cumplir los requisitos normativos PCI-DSS AML y KYC cuesta recursos considerables porque su aplicación es compleja.
- Sistemas de pago fragmentados: Numerosos sistemas de pago que operan de forma independiente crean problemas para las nuevas empresas, lo que se traduce en ineficiencias y una experiencia negativa para el cliente.
- Tiempo de inactividad y fiabilidad: Las plataformas de pago inestables dan lugar a transacciones fallidas que provocan pérdidas de ingresos y clientes insatisfechos.
Las startups que luchan por triunfar en el mercado FinTech necesitan soluciones de procesamiento de pagos que combinen un funcionamiento eficiente con la escalabilidad: ahí es donde brilla la plataforma OmniCloudX.
OmniCloudX: procesamiento de pagos de nivel empresarial para las empresas financieras
OmniCloudX sirve como infraestructura de pago basada en la nube de OmniPayments, permitiendo a las startups FinTech utilizar exactamente las mismas soluciones de pago seguro de alto rendimiento que los profesionales utilizan en las organizaciones financieras globales. Las bases tecnológicas tolerantes a fallos HPE NonStopX de OmniCloudX ofrecen un procesamiento de pagos continuo y de alta velocidad a los clientes sin obligarles a construir costosos sistemas de infraestructura.
Principales ventajas para las nuevas empresas de tecnología financiera
A continuación se enumeran algunas de las principales ventajas de utilizar OmniCloudX para las startups FinTech:
1. Rentabilidad: Reducción de la inversión inicial
Los sistemas de pago del pasado obligaban a las empresas a realizar grandes inversiones en dispositivos de hardware y en infraestructura de TI. Las startups se benefician de OmniCloudX porque obtienen soluciones basadas en la nube con una estructura de precios de pago por uso que se adapta a sus patrones de expansión empresarial. Esto permite a las FinTech:
- Ampliar las operaciones sin grandes gastos de capital (CapEx).
- El planteamiento de pago sólo exige pagos basados en el uso que optimicen los gastos de explotación (OpEx).
- La reducción de los gastos relacionados con la gestión del cumplimiento, los protocolos de detección del fraude y el mantenimiento del sistema se hace posible.
2. Escalabilidad: Crezca sin interrupciones
Las startups FinTech deben disponer de una infraestructura ampliable que satisfaga sus necesidades de volumen de transacciones, que aumentan rápidamente. El sistema de gestión de la capacidad de OmniCloudX se adapta automáticamente a los patrones de volumen de transacciones que ofrece:
- Escalabilidad fluida sin rendimiento
- La infraestructura puede procesar numerosas transacciones a gran velocidad sin experimentar
- Crecimiento global del negocio gracias a su capacidad para admitir distintas divisas y formas de pago.
3. Seguridad y cumplimiento: Generar confianza entre los clientes
La preocupación por el cumplimiento normativo y las brechas de seguridad empresarial se presenta como un gran reto para las startups FinTech. El sistema de seguridad de OmniCloudX cumple las normas PCI-DSS al tiempo que aplica estos protocolos de seguridad avanzados:
- El sistema utiliza el cifrado de extremo a extremo como medida activa para garantizar la seguridad de las transacciones.
- La empresa utiliza inteligencia artificial para detectar transacciones sospechosas y detenerlas antes de que se produzcan.
- La supervisión automatizada del cumplimiento de la normativa ayuda a las empresas emergentes a evitar sanciones reglamentarias y multas económicas gracias a una menor exposición a los riesgos normativos.
Los sistemas de seguridad de nivel empresarial ayudan a las startups FinTech a establecer la confianza de los clientes y, al mismo tiempo, cumplir las normas reglamentarias.
4. Pagos omnicanal: Una plataforma para todas las transacciones
La experiencia de pago fluida que exigen los clientes contemporáneos se extiende a todas sus transacciones e incluye monederos móviles, transferencias bancarias y transacciones en tiendas. Las soluciones de OmniPayments permiten a las empresas financieras crear un único entorno de pago unificado mediante la vinculación de estos elementos:
- Billeteras móviles y digitales (Apple Pay, Google Pay, PayPal).
- Procesamiento de tarjetas y bancos
- Comercio electrónico y TPV en tienda
- Facturación periódica y suscripción
Gracias a esta metodología de pago armonizada, la eficacia de las operaciones mejora junto con la coherencia de las interacciones con los clientes.
5. Fiabilidad y asistencia 24/7: Tiempo de inactividad cero, tiempo de actividad máximo
Obtenga una infraestructura tolerante a fallos para una disponibilidad continua del servicio a través de OmniCloudX, a diferencia de la mayoría de los servicios basados en la nube que sufren cortes intermitentes. OmniCloudX garantiza:
- 9999% de tiempo de actividad, eliminando los fallos en las transacciones.
- Supervisión en tiempo real y análisis predictivo para problemas inmediatos
- La empresa ofrece asistencia las 24 horas del día, lo que garantiza el funcionamiento continuo de su negocio.
Los métodos de procesamiento de pagos rápidos y fiables mantienen un estatus esencial para las startups FinTech que dependen de ellos.
Por qué ha llegado el momento de que las FinTech se actualicen
A medida que las nuevas empresas de tecnología financiera crecen, necesitan una infraestructura de pagos sólida, que cumpla las normas y sea rentable. Muchas startups crean inicialmente sus propias capacidades de procesamiento de pagos, pero pronto se dan cuenta de la complejidad de gestionar la seguridad, el cumplimiento y la escalabilidad de las transacciones.
Al adoptar OmniCloudX, las FinTech pueden:
- Reduzca costes manteniendo la calidad empresarial
- Escala sin esfuerzo y sin la carga de la infraestructura
- Ofrecer una experiencia de pago fluida a todos los clientes
Dé el siguiente paso con OmniPayments
A medida que las startups FinTech revolucionan el sector financiero, el procesamiento de pagos debe ser un elemento facilitador, no un cuello de botella. OmniCloudX de OmniPayments ofrece una solución de pago empresarial preparada para el futuro que permite a las FinTech crecer sin comprometer la seguridad, el cumplimiento o el rendimiento.
¿Desea ampliar su infraestructura de pagos FinTech sin enormes gastos generales? ¿Necesita una solución segura basada en la nube que se adapte a su crecimiento? Póngase en contacto con OmniPayments hoy mismo para explorar cómo OmniCloudX puede impulsar el éxito de su FinTech.
